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定投基金收益计算指南

2024-07-23 10:20:56 基金 133

定投基金是一种通过定期定额投资的方式，逐步建立资产并获得收益的投资策略。定投基金的收益计算方式并不复杂，以下是一些简单但有效的方法。

需要了解投资基金的单位净值。基金单位净值代表基金每一份的价值，定投时购买的份额乘以单位净值即可得到投资的市值。

例如，如果每月定投1000元，而基金当月单位净值为2元，你将获得500份基金。如果下个月单位净值上涨至2.5元，你的份额市值则变为1250元。

累计收益是指在定投一段时间后，投资所取得的总收益。计算累计收益时，可以使用以下公式：

累计收益=（最终市值-投入总金额）/投入总金额*100%

例如，如果你总共定投了10次，投入总金额为1万元，而最终市值为1.2万元，则累计收益为（1.2 - 1）/ 1 * 100% = 20%。

年化收益可以帮助你更好地比较不同投资工具的收益情况。计算年化收益时，可以使用以下公式：

年化收益率=（最终市值/投入总金额）^（12 / 投资月数）-1

例如，如果投资持续了2年，最终市值为1.2万元，投入总金额为1万元，则年化收益率为（1.2 / 1）^（12 / 24）-1 = 0.09，即9%。

需要注意的是，以上方法是用于简单地计算定投基金的收益情况，实际上，由于复利的影响和市场波动等因素，基金收益的计算可能更加复杂，但以上方法可以帮助你初步了解投资收益的核心计算原理。