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基金星期五销售规则,基金星期五

2024-07-18 07:05:28 基金 1977

基金的申购遵循未知价交易原则，即申购以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额。因此，如果投资者在星期五的15:00之前买入基金，则一般以星期五晚上公布的净值来确认份额，而从星期一开始计算收益。

如果投资者在星期五下午三点前购买了基金，则从下周一（即星期一）开始计算收益；如果是在星期五下午三点后购买，则相当于在下周一（星期一下午三点前）购买，因此星期一的基金涨跌将影响该基金的收益。

货币基金在星期五15:00前赎回，下星期一到账，不含周六、周日的收益；如果在星期五15:00之后赎回，则下星期二到账，包含周六、周日的收益。

根据基金法，赎回到账时间最长为T 7个交易日，货币基金一般赎回之后12个交易日到账；债券、股票、混合型基金一般赎回之后35个交易日到账。

在销售过程中，销售人员需要根据客户的资金性质和投资期限进行分类，并采用不同的营销话术和策略。例如，长期投资者可以推荐一些风险较低但收益稳定的基金产品，而中期投资者则可以推荐一些相对高收益但风险较高的产品。

重视与客户的语言交流是成功销售的关键。销售人员应学会利用语言的魅力，避免触及客户的敏感点，同时突出产品的亮点和优势。

销售人员需要对市场环境进行深入分析，明确行情趋势，并结合分群、电话邀约等方法进行针对性营销。

通过回测的方式，合理管理客户的预期，帮助他们理解市场的波动性和投资的风险。

在产品销售完之后，可以使用专门的Excel表格记录客户在哪个时间段购买了哪款产品，这款产品的封闭期是多长时间，流动性如何，在开放期理财经理要主动告诉客户这些信息。

基金公司可以通过持续营销策略，如强调基金选择的两大理念（强者恒强的马太效应和回归均值理念），使投资人相信基金公司辉煌的历史业绩将得以延续。

基金销售规则在星期五具有一定的特殊性，投资者和销售人员都需要充分了解并掌握这些规则和技巧，以提高销售效率和客户满意度。